Sử dụng đòn bẩy giúp trader khuếch đại sức mua cùng lợi nhuận khi đầu tư. Vậy, đòn bẩy là gì và đâu là cách sử dụng đòn bẩy hiệu quả?
Chúng ta đều biết đòn bẩy trong vật lý có ý nghĩa dịch chuyển 1 vật lớn hay 1 lực lớn chỉ với 1 lực nhỏ. Vậy trong tài chính, đòn bẩy có ý nghĩa như thế nào? Tham khảo những thông tin bổ ích dưới đây để có câu trả lời nhé.
Đòn bẩy là khái niệm quen thuộc khi giao dịch tài chính trong Forex. Đây là công cụ làm tăng khối lượng giao dịch, tăng lợi nhuận cho các trader. Với sự trợ giúp của đòn bẩy, trader có thể mở lệnh lớn hơn nhiều lần số vốn đang có.
Tuy nhiên, vẫn có một số ít trader xem đòn bẩy trong Forex là hạn mức tín dụng mà sàn giao dịch cung cấp cho người dùng. Nhận định này không hoàn toàn đúng vì tín dụng sẽ có nhiều tính năng được phát hành kèm theo mà tiền ký quỹ không có. Bên cạnh đó, khi giao dịch có sử dụng đòn bẩy, trader sẽ không phải chi trả khoản tín dụng nào mà họ chỉ cần giữ vị thế ở trạng thái mở trước khi đóng bởi lệnh ký quỹ.
Ngoài ra, đòn bẩy trong Forex sẽ không phát sinh lãi ký quỹ mà thay vào đó, trader sẽ cần trả phí qua đêm (hay phí Swap).
Thông thường, trader được phép sử dụng đòn bẩy với các mức cố định và có chênh lệch giữa các sàn giao dịch. Tỷ lệ đòn bẩy thường dùng là 1:50, 1:100, 1:200, 1:500.
Tỷ lệ đòn bẩy được xem như phép đo tài chính giữa vốn đang có và tổng số tiền giao dịch của trader. Tỷ lệ đó sẽ thay đổi phụ thuộc vào nhiều yếu tố như: thị trường, sản phẩm muốn giao dịch, quy mô của vị thế,...
Dưới đây là hình minh họa cách hoạt động của đòn bẩy.
Trong giao dịch Forex, các sàn giao dịch cung cấp đòn bẩy “hào phóng” hơn trên thị trường chứng khoán. Nếu trader muốn mua hoặc bán vị thế thì cần số tiền tối thiểu là 1000 đơn vị tương đương 0.01 lot tiêu chuẩn.
Vậy đơn vị tiền tệ có ý nghĩa như thế nào?
Khi mở tài khoản giao dịch, trader cần lựa chọn loại tiền tệ chính để sử dụng. Tùy mỗi sàn giao dịch, bạn có thể lựa chọn loại tiền yêu thích như: USD, EUR, AUD, RUB,...
Ở Việt Nam, loại tiền tệ được nhiều trader chọn làm tiền tệ chính là USD. Và khi lựa chọn USD là tiền tệ chính thì khi trader cần mua hoặc bán 1 vị thế cần dùng số tiền 1000$ ~ 0.01 lot.
Khi đó, tỷ lệ đòn bẩy sẽ ảnh hưởng như thế nào?
Sau khi đã nắm rõ cách hoạt động của đòn bẩy, chúng ta sẽ tiếp tục tìm hiểu về lợi ích, hạn chế cũng như cách lựa chọn đòn bẩy phù hợp khi giao dịch Forex.
Bạn có biết vì sao các nhà môi giới tài chính thường đưa đòn bẩy vào để hỗ trợ các trader không? Vì việc sử dụng đòn bẩy mang lại nhiều lợi ích như:
Thông qua cách hoạt động của đòn bẩy, chúng ta biết rằng đòn bẩy giúp trader gia tăng số vốn đầu tư để có cơ hội kiếm lợi nhuận cao.
Ví dụ: Trader có 1000$ trong tài khoản và người đó muốn mở 1 vị thế sử dụng đòn bẩy 1:100 với mức ký quỹ là 100%. Khi đó, giao dịch thành công, trader có thể thu về 100.000$, cao gấp 100 lần so với khi không dùng đòn bẩy.
Cùng ví dụ ở mục trên, số dư ban đầu của trader là 1000$, sử dụng đòn bẩy 1:100 và giao dịch thành công thu về 100.000$. Sau khi nguồn vốn được gia tăng, trader có cơ hội thực hiện nhiều giao dịch, mở nhiều lệnh với nhiều công cụ giao dịch. Điều này giúp cho trader đa dạng hóa sản phẩm đầu tư.
Chúng ta cùng tham khảo 1 ví dụ cụ thể để làm rõ lợi ích này.
Trong tài khoản của trader có 1000$, trader muốn mở 1 vị thế trên cặp tiền EUR/USD nhưng không dùng đòn bẩy. Số lot tối thiểu mà trader cần có là 0.01.
Hầu hết ở các sàn giao dịch, 1 lot = 100.000 đơn vị tiền tệ. Có nghĩa là: Để mở 1 vị thế trên cặp EUR/USD thì trader cần có số tiền tối thiểu là:
100.000 * 0.01 * 1,17470 = 1.174$.
Như vậy, với số dư 1000$ và không sử dụng đòn bẩy, trader sẽ không thể mở vị thế mới trên cặp tiền EUR/USD.
Qua đó, chúng ta biết được đòn bẩy có lợi ích như thế nào, đặc biệt với các trader có nguồn vốn ít. Nhờ đòn bẩy cao, trader có thể tự tin thực hiện giao dịch chỉ với số vốn 50 hay 100$.
Nếu như trước đây, hầu hết sàn giao dịch Forex không cung cấp đòn bẩy, trader muốn giao dịch có đòn bẩy thì phải vay 1 khoản tiền nhỏ với lãi suất cao cùng tài sản thế chấp từ Ngân hàng. Thì đến nay, các sàn giao dịch đều cung cấp đòn bẩy cùng nhiều ưu đãi khác cho trader. Điều này đã giúp cho các trader lên kế hoạch, thực hiện giao dịch thuận lợi, nhanh chóng hơn.
Mặc dù trader có thể kiếm được lợi nhuận cao từ đòn bẩy nhưng đôi khi, công cụ này cũng có thể phản tác dụng với các trader.
Khi có sự hỗ trợ của đòn bẩy, trader sẽ có nhiều tiền hơn, cơ hội đầu tư rộng mở hơn. Và đương nhiên, các trader sẽ cố gắng thực hiện nhiều giao dịch với mong muốn thu lợi nhuận nhanh và nhiều nhất có thể. Nếu giao dịch thành công, trader sẽ nhận được lợi nhuận vô cùng lớn. Tuy nhiên, sẽ có trường hợp thị trường biến động không như mong muốn của trader khiến họ mất đi 1 khoản tiền đáng kể.
Bên cạnh đó, khi sử dụng đòn bẩy, trader sẽ không bị thu phí nhưng trên thực tế, phí đó sẽ được tính vào phí qua đêm. Có nghĩa là, khi dùng đòn bẩy, trader đang được cho vay tiền để mở vị thế. Và nếu trader muốn giữ vị thế này qua đêm thì cần trả 1 khoản phí cho quá trình, đây được gọi là phí qua đêm (hay phí Swap).
Thị trường giao dịch ngoại hối ngày càng phát triển, kéo theo đó là sự gia tăng của các giao dịch. Tuy nhiên, một hạn chế lớn của thị trường này chính là mức chênh lệch giá. Nếu như thị trường cổ phiếu có mức chênh lệch giá lớn thì với giao dịch ngoại hối, mức chênh lệch đó chỉ rơi vào khoảng 1%. Vì vậy, để gia tăng lợi nhuận, tăng quyền kiểm soát tài sản trên thị trường thì trader cần sử dụng đòn bẩy.
Với mức đòn bẩy cao, trader sẽ mở được những vị thế lớn, thu được lợi nhuận “khủng” chỉ với nguồn vốn không quá lớn.
Tuy nhiên, đâu là mức đòn bẩy phù hợp? Đâu là mức đòn bẩy tốt nhất mà các trader nên sử dụng?
Câu trả lời là không có mức đòn bẩy nào là tốt nhất bởi vì hiệu quả sử dụng đòn bẩy còn phụ thuộc vào chiến lược, tình hình thực tế và sản phẩm mà trader giao dịch.
Và có 1 phương pháp giúp trader tính tỷ lệ đòn bẩy phù hợp cho các giao dịch như sau:
Mức đòn bẩy phù hợp = Tổng giá trị tài sản muốn mua hoặc bán / Tổng số vốn
Theo nguyên tắc, muốn giữ vị thế mở lâu thì mức đòn bẩy phải thấp vì thông thường, trader sẽ mở vị thế mua khi đợi thị trường có biến động. Tuy nhiên, nếu muốn 1 vị thế lâu dài, trader sẽ hạn chế bị Stopped Out do thị trường biến động.
Qua đó, chúng ta có thể biết được nếu muốn mở 1 vị thế trong thời gian ngắn, mục đích chính là thu tối đa lợi nhuận thì trader sẽ chọn mức đòn bẩy cao. Và ngược lại với trader muốn giữ lệnh lâu thì họ thường giao dịch với mức đòn bẩy thấp hoặc có khi không sử dụng đòn bẩy.
Nhưng làm cách nào để hiểu về cách sử dụng và cách quản lý rủi ro khi dùng đòn bẩy?
Đòn bẩy được ví như con dao 2 lưỡi, có thể mang về lợi nhuận cao nhưng cũng có thể làm tăng thiệt hại của người dùng. Đây chính là lý do vì sao các trader cần biết cách sử dụng đòn bẩy, quản lý rủi ro hợp lý.
Có 4 cách để trader sử dụng đòn bẩy và quản lý rủi ro hiệu quả, đó là:
Trong đầu tư, lợi nhuận và rủi ro thường song hành với nhau. Và khi sử dụng đòn bẩy thì mức lợi nhuận cao cũng đồng nghĩa với việc trader có khả năng phải chịu rủi ro lớn.
Vì vậy, trader không nên lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy quá cao, đặc biệt là các trader chưa có nhiều kinh nghiệm để rủi ro luôn ở mức tối thiểu.
Về cơ bản, Trailing Stops là 1 loại lệnh để trader cắt lỗ ở mức giá được thiết lập sẵn. Đặc điểm của lệnh này là có khả năng linh hoạt cao, mức giá khớp của lệnh sẽ di chuyển cùng giá của thị trường. Bởi chúng ta không thể dự đoán được giá sẽ tăng hay giảm như thế nào nên việc đặt lệnh Trailing Stops là cách hiệu quả để đảm bảo nguồn vốn khi giao dịch.
Bên cạnh đó, sử dụng Trailing Stops còn giúp trader tiết kiệm thời gian. Trader sẽ không phải thường xuyên cập nhật biến động của thị trường để sửa lệnh mà chỉ cần cài đặt và Trailing Stops sẽ thực hiện một cách tự động.
Đây là mức cắt lỗ phù hợp với khả năng chi trả của hầu hết các trader. Lệnh cắt lỗ này sẽ hoạt động theo cơ chế: Khi giao dịch chạm mức giá đã cài đặt sẵn thì lệnh sẽ tự động thoát ra, trader sẽ kiểm soát được khoản đầu tư và không bị mất khoản tiền lỗ quá lớn.
Nếu bạn không muốn giao dịch trong giai đoạn thị trường có nhiều biến động thì bạn nên cập nhật thông tin kinh tế từ các trang web tài chính uy tín. Thông qua nguồn thông tin này, bạn có thể thay đổi, điều chỉnh các lệnh giao dịch phù hợp với nhu cầu.
Hãy lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp, vận dụng linh hoạt các công cụ hỗ trợ để mang lại hiệu quả tốt nhất.
Cùng tìm hiểu Top 10 câu hỏi thường gặp về đòn bẩy với forex trader mới bắt đầu.
Đòn bẩy là công cụ hỗ trợ rất tốt cho những trader muốn kiếm lợi nhuận cao từ giao dịch tài chính. Tuy nhiên, sẽ không có mức đòn bẩy nào là tốt nhất mà việc chọn mức đòn bẩy sẽ phụ thuộc vào sản phẩm, chiến lược và kinh nghiệm của trader.
Hy vọng với những thông tin trên đây về đòn bẩy đã giúp bạn hiểu rõ hơn về đòn bẩy là gì và cách sử dụng hiệu quả công cụ này.
Team Kịch Trần xin chúc bạn thành công với những lựa chọn sáng suốt của bản thân.
