Các cách quản lý rủi ro giao dịch forex góp phần không nhỏ giúp các nhà đầu tư xây dựng chiến lược giao dịch cũng như đảm bảo được khoản thua lỗ trong tầm kiểm soát của mình.
Trong giao dịch forex ngoại hối, quản trị rủi ro luôn là vấn đề quan trọng, được các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm quan tâm. Tuy nhiên, có một nghịch lý là những nhà đầu tư trẻ dường như lại ít quan tâm đến vấn đề này. Vậy có các cách quản lý rủi ro giao dịch forex nào? Nó đóng vai trò quan trọng như thế nào đến hiệu quả đầu tư? Những vấn đề này sẽ được chúng tôi thông tin ngay trong bài viết dưới đây, mời các bạn cùng theo dõi.
Thị trường ngoại hối là thị trường giao dịch tài chính lớn nhất thế giới. Tổng giá trị của nó lên đến 5 nghìn tỷ Đô la Mỹ. Đây cũng là thị trường có tính thanh khoản cao nhất, vượt xa thị trường chứng khoán. Những nhà đầu tư trong thị trường này không chỉ là các ngân hàng, cơ sở tài chính hàng đầu. Nơi đây còn ghi nhận quá trình tham gia đầu tư của hàng triệu nhà giao dịch cá nhân toàn thế giới. Họ chính là những trader góp phần không nhỏ tạo nên sự sôi động của thị trường và biến nó trở thành một trong những mảnh đất kiếm tiền màu mỡ nhất hiện nay.
Tuy nhiên, có một thực tế phũ phàng là có đến 95% nhà đầu tư thất bại ở thị trường forex. 5% còn lại là những nhà kinh doanh chiến lược, tài ba. Với hàng triệu nhà giao dịch đến từ hơn 200 quốc gia trên thế giới, con số 5% là con số không nhỏ. Vậy bí quyết nào để họ có được sự thành công trên thị trường? Bên cạnh tài năng phán đoán, khả năng phân tích và đọc vị thị trường, thì các nhà đầu tư này có các cách quản lý rủi ro giao dịch forex hoàn hảo. Họ luôn tuân thủ quy tắc và quản lý rủi ro luôn là một phần trong chiến lược giao dịch.
Rủi ro trong giao dịch forex là gì? Đó chính là tất cả những nguy cơ tiềm ẩn có thể khiến bạn mất tiền trong quá trình giao dịch. Có rất nhiều vấn đề rủi ro mà nhà đầu tư có thể gặp phải khi tham gia thị trường:
Đứng trước những rủi ro như thế, thì việc quản trị rủi ro sẽ là điều cần thiết để các nhà đầu tư có thể đưa ra một chiến lược giao dịch phù hợp. Đặc biệt là những nhà đầu tư mới, giai đoạn đầu tư ban đầu thường có rủi ro cao. Vì vậy, các cách quản lý rủi ro giao dịch forex sẽ giúp bạn rất nhiều trong việc đảm bảo nguồn vốn đầu tư cũng như có được khoản lợi nhuận như mong muốn.
Dưới đây là những phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả nhất mà bạn cần nắm vững khi giao dịch forex trading.
Điều đầu tiên mà bạn cần thực hiện để có thể quản lý rủi ro chính là nắm vững được các vấn đề liên quan đến forex. Thị trường ngoại hối có hàng nghìn vấn đề cần phải học hỏi. Tuy nhiên sẽ có những vấn đề cốt lõi, chẳng hạn như cách thức hoạt động và vận hành của nó. Trong mỗi giao dịch, bạn sẽ thua lỗ và chiến thắng như thế nào? Tổng các khoản phí mà bạn sẽ chi trả ra sao? Rủi ro mất tiền bao nhiêu nếu đặt lệnh với khối lượng tương ứng? Giao dịch của bạn là giao dịch tức thời hay giao dịch dài hạn, ưu nhược điểm của chúng thế nào…
Những kiến thức về thị trường tài chính sẽ là nền tảng quan trọng để bạn có thể bắt đầu giao dịch forex. Hiểu về chúng chính là cách để bạn tăng sự chắc chắn trong từng lệnh giao dịch. Kể cả việc sử dụng chỉ báo hay công cụ phân tích nào cũng sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả giao dịch của bạn. Chính vì vậy, tìm hiểu thị trường ngoại hối, học hỏi từ các chuyên gia cũng như đọc nhiều tài liệu, thực hành giao dịch… luôn là cách hiệu quả để bạn xây dựng chiến lược giao dịch và chiến lược quản lý rủi ro.
Lệnh Stop Loss là công cụ hữu hiệu để bảo vệ các nhà đầu tư tránh khỏi những rủi ro lớn khi thị trường biến động. Lệnh này được gọi là lệnh dừng lỗ. Lệnh dừng lỗ được đặt tại điểm giá mà nhà đầu tư có thể chấp nhận thua lỗ nếu thị trường diễn tiến không giống như dự đoán. Khi giá được đẩy đến điểm dừng lỗ, giao dịch sẽ được tự động đóng lại. Nhờ đó, mức thua lỗ sẽ được hạn chế ở ngưỡng cho phép.
Nếu không có điểm dừng lỗ, giao dịch sẽ trượt dài như bánh xe và rất khó để trader có thể kiểm soát được mức độ thua lỗ của mình. Thậm chí việc cháy tài khoản hay âm tài khoản là điều có thể xảy ra.
Tuy nhiên, đặt điểm dừng lỗ ở đâu cũng là một quá trình cần đến kinh nghiệm, kỹ năng phân tích thị trường. Trong một phiên giao dịch, giá có thể đi theo một xu hướng tăng tổng quát, nhưng trong đó lại có những đợt biến động giá điều chỉnh. Nếu đặt quá gần, trader có thể mất đi cơ hội chốt lời.
Một trong những cách quản lý rủi ro giao dịch forex hiệu quả nhất chính là không nên mạo hiểm khi đầu tư. Bạn tuyệt đối không đầu tư hơn định mức mà bạn có thể mất trong giới hạn cho phép. Sai lầm này thường gặp ở những nhà giao dịch mới, vốn luôn thiếu bình tĩnh trước các biến động của thị trường.
Nên nhớ, thị trường forex là thị trường luôn có biến động. Nhiều nhà đầu tư ban đầu cũng đặt ra con số thua lỗ có thể chấp nhận được. Tuy nhiên khi đã chạm đến mức đó, lại cảm thấy bức bối và tâm lý “muốn gỡ” càng thêm mạnh mẽ. Hậu quả là càng đầu tư càng thua lỗ.
Kinh nghiệm là bạn nên đặt ra giới hạn thua lỗ cho mình và tuyệt đối tuân thủ theo đúng giới hạn đó. Một chuỗi các thua lỗ liên tiếp có thể làm “bay màu” tất cả số vốn đầu tư mà bạn có. Vì vậy, đừng bao giờ để bản thân rơi vào các tình thế rủi ro quá mức. Nếu đã thua đến mức giới hạn. Hãy ngừng lại và quay trở lại thị trường vào thời điểm mà tâm trạng bạn đã tốt hơn.
Đòn bẩy thực chất là một con dao 2 lưỡi. Nó có thể khiến khối lượng giao dịch của bạn tăng lên nhiều lần và có được khoản lợi nhuận lớn chỉ với số vốn nhỏ. Tuy nhiên, nó cũng tiềm ẩn không ít rủi ro. Nguyên nhân vì nếu lệnh giao dịch thất bại, nó cũng sẽ khuếch đại mức thua lô lên. Một tỷ lệ đòn bẩy phù hợp và nằm trong giới hạn thua lỗ sẽ là lựa chọn hợp lý.
Đồng thời, mỗi tài khoản khác nhau cũng sẽ có một tỷ lệ đòn bẩy khác nhau. Chính vì điều này, bạn không cân “san bằng” quy tắc đòn bẩy cho mọi giao dịch. Hãy linh hoạt sử dụng chúng để giảm thiểu rủi ro cho mình.
Cũng tương tự như khi quản lý rủi ro bằng giới hạn thua lỗ, quá trình đầu tư forex cũng cần bạn phải tuyệt đối tỉnh táo trước các khoản lợi nhuận đạt được. Thứ nhất, kỳ vọng của bạn phải thực tế. Nếu bạn đầu tư ít, thì không thể kỳ vọng mới lợi nhuận quá lớn được. Một khoản lợi nhuận phù hợp với giá trị đầu tư sẽ giúp bạn dễ dàng đạt được nó hơn.
Cùng với đó, nếu đã được được đến mức lợi nhuận như kỳ vọng, thì bạn nên ngừng ngay việc đầu tư của mình. Hãy thoát khỏi thị trường và quay trở lại vào ngày hôm sau.
Lệnh này là một công cụ như lệnh dừng lỗ. Tuy nhiên nó có mục đích ngược lại, là tự động đóng lệnh khi đã đạt đến khoản lợi nhuận như mong muốn. Với lệnh này, nhà đầu tư có thể kiểm soát được cơn hiếu chiến của mình và dừng lại nếu đã đạt được khoản lợi nhuận mong muốn trong ngày. Đây là điều đặc biệt quan trọng vì rất nhiều trader khi đầu tư forex thường sinh tâm lý đã thắng đủ còn muốn thắng nhiều. Kết quả thay vì thắng liên tiếp thì lại chuyển thắng thành bại và vuột mất khoản lợi nhuận lẽ ra mình đã có được.
Bí quyết tiếp theo để bạn có thể quản lý rủi ro trong giao dịch forex chính là đảm bảo kế hoạch của mình. Quản lý rủi ro không nên được thực hiện rời rạc mà cần được thực hiện đồng bộ trên nhiều phương thức. Trong đó, bạn phải biết được nên đầu tư bao nhiêu % tài khoản hiện có cho mỗi giao dịch. Thời gian nào mở lệnh, cách thức giao dịch dài hạn hay lướt sóng….
Xây dựng kế hoạch và tuân thủ nó trong mọi trường hợp sẽ giúp bạn dần rèn luyện được phong cách đầu tư của mình và sẽ giảm thiểu tối đa các rủi ro nếu có.
Dù là một nhà đầu tư chuyên nghiệp thì cũng không thể nào đảm bảo lợi nhuận 100%. Thông thường, nếu tỷ lệ giao dịch thành công khoảng 60% thì bạn đã được đánh giá là một trader có tay nghề. Chính vì vậy, gần như không có trader nào có thể đọc vị chính xác thị trường trong mọi trường hợp.
Chính vì điều này, việc lên tinh thần cho những trường hợp xấu nhất là điều cần thiết. Nó có thể không khiến bạn giữ được nguồn vốn của mình. Tuy nhiên, bạn sẽ có được sự bình tĩnh để quay trở lại thị trường cũng như có thể bảo vệ được chính mình trước các biến cố.
Tâm lý giao dịch là một trong những yếu tố sống còn của đầu tư. Những nhà đầu tư forex luôn là những người có tinh thần thép, quả tim lạnh. Tâm lý giao dịch cũng ảnh hưởng nghiêm trọng đến các biến động của thị trường. Chính vì vậy, những nhà đầu tư vững vàng nhất sẽ là những nhà đầu có thể kiểm soát cảm xúc. Điều này sẽ giúp bạn có thể kiểm soát rủi ro tốt hơn, có được động lực để đấu tranh, giữ vững được các quy tắc giao dịch và từ đó, tránh được những thua lỗ mạnh không đáng có.
Điều này sẽ không lập tức xuất hiện. Nó sẽ theo hành trình đầu tư của bạn và kinh nghiệm sẽ được tích lũy qua thời gian dài. Tâm lý cũng là điều có thể rèn giũa qua thời gian. Vì vậy nếu thời điểm hiện tại bạn mắc sai lầm thì cũng đừng quá lo lắng, mọi thứ có thể được kiểm soát tốt hơn ở những lần giao dịch sau đó.
Điều cuối cùng trong cách quản lý rủi ro giao dịch forex chính là đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Nếu bạn am hiểu tiền tệ, hãy chọn những cặp tiền mình chắc chắn nhất. Nếu bạn am hiểu tiền điện tử, có thể giao dịch chúng trên các hợp đồng tương lai. Nếu bạn thích cổ phiếu thì cũng có thể tìm hiểu để đầu tư. Trên một sàn ngoại hối, có đến hàng trăm sản phẩm để bạn có thể đầu tư được.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể là bí quyết cứu vớt bạn hữu hiệu nhất. Bạn hoàn toàn có thể thua lỗ ở mục này nhưng lại có lợi nhuận ở mục khác. Vì vậy, khoản thua lỗ cũng sẽ được giảm thiểu. Sau một thời gian, nếu cảm thấy mình giỏi nhất ở hạng mục đầu tư nào thì có thể tập trung vào đó để gia tăng lợi nhuận. Các khoản đầu tư thường xuyên thua lỗ có thể ngừng lại, hoặc tìm hiểu sâu hơn để xoay chuyển tình hình.
Với vai trò là người dẫn đường, chúng tôi luôn mong muốn mọi trader Việt sẽ có được ánh sáng tốt nhất để tham gia vào thị trường forex. Thị trường đầu tư tài chính này luôn có sẵn những cơ hội để bạn làm giàu. Nhưng nó cũng đủ sức mạnh để nhấn chìm bạn. Chính vì vậy, học cách quản lý rủi ro giao dịch forex chưa bao giờ là thừa để bạn có thể tự mình làm chủ kênh đầu tư của mình.
