Swap là phí qua đêm, được các sàn Forex áp dụng để tính phí giao dịch để qua đêm, đây là một loại phí cơ bản mà bất kỳ sàn Forex nào cũng áp dụng.
Trong quá trình giao dịch Forex, sẽ có 3 loại phí mà bạn cần thanh toán cho nhà môi giới. Thứ nhất là spread, thứ 2 là hoa hồng và cuối cùng là phí qua đêm Swap. Trong đó, nhiều Trader thường không để ý đến Swap dẫn đến việc mất tiền mà không hiểu vì sao. Vậy Swap là gì? Tính Swap như thế nào và nó mang lại lợi ích gì cho nhà đầu tư? Cũng bắt đầu tìm hiểu trong bài viết này của team Kịch Trần nhé.
Khái niệm Swap là gì được hiểu khá đơn giản. Nó là một loại phí qua đêm mà sàn Forex đưa ra để tính phí cho 1 vị thế được giữ qua đêm. Có nghĩa là nếu bạn không chốt giao dịch trong ngày mà muốn để lệnh giao dịch đó qua đêm thì phải trả một khoản phí cho nhà môi giới.
Swap được tính do sự chênh lệch của 2 loại tiền tệ trong 1 cặp tỷ giá mà nhà đầu tư đang chọn giao dịch. Hầu hết lãi suất giữa các loại tiền tệ đều không giống nhau, do đó nhà đầu tư cần nắm rõ để biết khi nào mình sẽ bị tính phí Swap.
Tuy nhiên, không phải lúc nào nhà đầu tư cũng bị tính phí. Một số nhà đầu tư chuyên nghiệp lại muốn tận dụng Swap để được hưởng mức lãi suất chênh lệch này. Điều này có nghĩa là nếu bạn giữ 1 cặp tiền qua đêm, thì hoặc là bạn sẽ được nhận hoặc là bạn sẽ phải trả 1 khoản phí. Nếu lãi suất cặp tiền mua cao hơn lãi suất cặp tiền bán thì sẽ được nhận phí qua đêm và ngược lại, nếu cặp tiền mua có lãi suất thấp hơn cặp tiền bán thì phải trả phí qua đêm Swap này.
Tuy nhiên có một thực tế ít Trader biết được, đó là khoản nhận được sẽ luôn nhỏ hơn so với khoản mà bạn phải trả phí. Khoản này chính là phụ phí Broker quy định để đảm bảo ngân sách hoạt động của họ.
Vì được tính toán dựa trên mức lãi suất của tiền tệ, nên Swap chính là hoạt động kết hợp giữa sàn Forex broker và ngân hàng đối tác. Phí Swap dù không quá lớn, nhưng nếu liên tục giữ lệnh qua đêm hoặc khi lãi suất có sự chênh lệch lớn, thì nó cũng ảnh hưởng không nhỏ đến tài khoản của Trader và làm giảm biên độ lợi nhuận đáng kể.
Tùy vào từng sàn Forex sẽ có thời gian tính phí qua đêm khác nhau. Tuy nhiên đa số đều nằm trong khoảng từ 22h00 - 24h00 GMT. Ví dụ nếu Boroker đó quy định thời gian tính Swap là 22h00, thì nếu bạn mở lệnh trước 22h00 sẽ bị tính Swap và ngược lại, mọi giao dịch được mở sau 22h00 sẽ không bị tính Swap. Để biết được thời điểm tính Swap, bạn nên đọc kỹ các thông tin quy định sàn đưa ra hoặc có thể trực tiếp hỏi các nhân viên support để được hỗ trợ.
Mặc dù thị trường ngoại hối chỉ hoạt động 24/5/tuần, tuy nhiên phí qua đêm Swap sẽ được tính cho cả 67 ngày trong tuần. Theo quy định quốc tế thì Swap của thứ 7 và chủ nhật sẽ được tính cộng dồn vào ngày thứ 4. Do đó, nếu để lệnh qua đêm vào thứ 4 thì Trader phải chịu X3 Swap hoặc nhận về X3 Swap so với những ngày khác.
Đây là cấu trúc chung của Swap. Thế nhưng vào những tuần có ngày lễ thì mức Swap có thể được thay đổi. Chính vì cấu trúc này, Swap còn được những nhà đầu tư chuyên nghiệp tận dụng trong chiến lược giao dịch Carry trade để mang lại khoản lợi nhuận tốt nhất.
Phí Swap xảy ra dựa trên tiền đề chênh lệch lãi suất tiền tệ trong 1 cặp tiền tệ được giao dịch. Về cơ bản, nó chính là mức thanh toán lãi suất để bù vào khoản đòn bẩy mà nhà đầu tư sử dụng để giữ lệnh qua đêm. Swap chính là tiêu chuẩn chung của ngành giao dịch ngoại hối, thể hiện rõ bản chất cung cầu của thị trường. Vị thế mua và bán của nhà đầu tư sẽ được thể hiện thông qua đòn bẩy ở 2 yếu tố: Bạn vay ngân hàng để mua 1 loại tiền tệ, nhưng đồng thời cũng đang gửi trong ngân hàng một khoản tiền tệ đã được bán.
Có thể thấy được rằng, giữ vị thế Mua hay Bán tùy vào chiến lược của nhà đầu tư. Nhà đầu tư có thể mất phí qua đêm, nhưng có thể nhận về một khoản lợi nhuận lớn cho giao dịch ngày hôm sau của mình. Quá trình này thường được áp dụng cho những Trader yêu thích giao dịch đảo chiều. Một vị thế có thể được giữ trong vài ngày, thậm chí vài tuần và phí qua đêm Swap thường là nguồn thu từ những nhà đầu tư dài hạn này.
Phí qua đêm bị ảnh hưởng nặng bởi lãi suất cơ bản của từng loại tiền tệ trong cặp tiền tệ được giao dịch. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà đầu tư ngắn hạn, lướt sóng, chỉ thực hiện giao dịch trong ngày và luôn đóng lệnh trước 17h theo giờ New York, thì Swap không phải là vấn đề bạn cần quan tâm.
Bất cứ thị trường tài chính nào có giao dịch 2 chiều mà có liên quan đến sự vay mượn thì đều sẽ phát sinh phí qua đêm. Chính vì điều này, Swap không chỉ áp dụng cho các giao dịch tiền tệ. Nó còn được áp dụng trong các sản phẩm CFD liên quan đến tiền tệ, chẳng hạn như dầu, vàng, kim loại.
Ngoài ra, Swap cũng là một nhân tố xuất hiện thường xuyên trên thị trường chứng khoán. Các giao dịch CFD chứng khoán và chỉ số chứng khoán luôn tồn tại Swap
Tùy sàn giao dịch cũng như tùy mức đòn bẩy Trader sử dụng mà phí qua đêm Swap cũng sẽ có các mức khác nhau. Thay vì tự tính, Trader có thể dùng phần mềm MT4 hoặc MT5 để xem khoản phí qua đêm cho các cặp tiền tệ. Trong đó, phí qua đêm cho lệnh mua và phí qua đêm cho lệnh bán sẽ được cập nhật chi tiết đầy đủ mỗi ngày.
Phí Swap cho mỗi cặp tiền tệ sẽ sử dụng 1 lot chuẩn để tính (1 lot = 100.000) . Giao dịch bao nhiêu lot thì sẽ bị trừ tương ứng bấy nhiêu tiền. Trader nhớ lưu ý là phí Swap sẽ X3 vào thứ 4 hàng tuần nhé. Có nhiều trường hợp phí Mua và phí Bán sẽ có giá trị bằng nhau.
Trong trường hợp tài khoản của Trader chỉ đủ để thanh toán chi phí lệnh, phí qua đêm không đủ để thanh toán thì số dư tài khoản sẽ hiển thị âm. Đây chính là nguyên nhân vì sao một số Trader bắt đầu với tài khoản xanh nhưng qua 1 đêm thì tài khoản lại bị xuống mức đỏ
Với những nhà đầu tư dài hạn, phí qua đêm Swap không chỉ là vấn đề cần quan tâm để cân nhắc thiệt hại khi để 1 lệnh qua đêm. Đây còn là một trong những biện pháp hiệu quả để gia tăng lợi nhuận. Có rất nhiều sản phẩm tài chính có mức phí qua đêm cao, ví dụ như vàng hay một vài cặp tiền ngoại như EUR/ZAR. Tùy từng thời điểm, phí qua đêm của các sản phẩm này dao động từ vài chục đến vài trăm USD/ lot. Vì vậy, nếu tận dụng tốt Swap, nhà đầu tư có thể kiếm được một khoản kha khá cho tài khoản của mình.
Để nhận được mức phí Swap, Trader nên lưu ý kiểm tra kỹ mức Swap cho từng cặp tiền. Nên ưu tiên những cặp tiền có Swap dương (những cặp tiền có cộng phí qua đêm) như thế sẽ có lợi hơn. Ngoài ra, vào ngày thứ 4 có X3 phí Swap, đây cũng là một cơ hội vàng để tài khoản của Trader tăng lên một khoản kha khá.
Phí qua đêm Swap không phải là một khái niệm mới. Tuy nhiên nếu không cẩn thận thì Trader có thể mất tiền nhiều với loại phí này. Nhìn chung, tận dụng Swap để kiếm lời chỉ thích hợp với những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm. Còn nếu bạn là Trader mới vào thì nên cân nhắc các tác vụ qua đêm để tối ưu nhất các giao dịch của mình.
